التخطيط المالي والاستثماري، بعض المستثمرين وأصحاب الشركات يعانون من بعض المشكلات مثل عدم القدرة على الحفاظ على أموال المشروع، أو عدم تحقيق الأهداف الأولية للعمل في الوقت المحدد، ويرجع ذلك لعدة أسباب أهمها سوء التخطيط والإدارة، حيث يلزم أصحاب تلك المشاريع وضع بعض الخطط المالية السليمة، وسنوضح لكم عبر هذا المقال أهمية ذلك.
التخطيط المالي والاستثماري
يعد من عوامل نجاح أي عمل هو وضع خطة مالية دقيقة، فالخطة المالية الجيدة هي التي يقوم فيها الفرد بدراسة جوانب مشروعه بشكل مفصل حتى يستفيد الاستفادة الكاملة من أمواله، ولهذا سنبين لكم فيما يأتي مفهوم التخطيط المالي والاستثماري:
- إن التخطيط المالي هو عبارة عن إجراء يؤدي عمله إلى حصول المستثمر أو صاحب المشروع على أقصى استفادة من أصول شركته ورأس ماله.
- حيث أنه يساعده أيضًا على وضع أهداف طويلة الأجل من أجل تحقيقها، مثل توقفه عن العمل أو تقاعده.
- كذلك يقلل التخطيط المالي من الضغوطات المالية التي يواجهها صاحب العمل مثل الديون.
- ومن خلاله يقوم المستثمر بتحديد الاستثمارات الخاصة به وكذلك متطلبات شركته المالية، مما يساعد على التنبؤ بموعد معين يكبر فيه استثماره.
- والجدير بالذكر أن كل شخص يمكنه أداء تخطيط مالي مادام يمتلك مشروع ما، ولا يشترط أن يكون المشروع كبيرًا أو أن يكون صاحبه من الأثرياء.
اقرأ أيضًا: ما هو برنامج القادة الماليين النسخة الثانية 1444؟ .. وزارة المالية تجيب
أنواع التخطيط المالي
توجد أنواع عديدة من التخطيط المالي، ويختلف كل نوع باختلاف الأهداف التي يشير إليها، ومن تلك الأنواع الآتي:
- التخطيط العقاري: وفيه يتم تحديد خطة معينة تهدف إلى كيفية المحافظة على العقارات التي يمتلكها الشخص وإدارتها بشكل صحيح، وكذلك توزيعها في حالة وفاة مالكها.
- التخطيط الاستثماري: وفيه يقوم صاحب المشروع بالاتجاه نحو عمل المدخرات، حيث أنه يمكن أن يستثمر ماله في أحد صناديق الاستثمار، أو شراء الذهب أو الأسهم، لتحقيق بعض الأهداف.
- تخطيط التقاعد: وهو تخطيط يقوم فيه الفرد بوضع بعض الاستراتيجيات التي تمكنه من الحصول على تمويل مالي بعد أن يتقاعد، فمثلُا يمكن أن يلجأ لبعض خطط الإدخار.
أهداف التخطيط المالي
بعد أن تعرفنا على معنى التخطيط المالي والاستثماري، سوف نوضح لكم بعض الأهداف التي يشير إليها فيما يأتي:
- مساعدة الشخص على توقع كمية النفقات التي سينفقها.
- حماية الأفراد من الكثير من المخاطر المالية التي تواجههم مثل الديون.
- الحفاظ على الأموال وحصول الشخص على أكبر عائد ممكن من استثماره.
اقرأ أيضًا: طريقك نحو الاستقلال المالي ما هو مفهوم التخطيط المالي
في نهاية هذا المقال نكون قد أوضحنا لكم معنى التخطيط المالي والاستثماري، بالإضافة إلى نبذة تعريفية عن بعض أهدافه وأنواعه.